Übergabe von Immobilien zu Lebzeiten

Kooperation: Geld und Haushalt, Beratungsdienst der Sparkassen-Finanzgruppe

Viele Eigentümer:innen stehen früher oder später vor der Frage, ob sie ihre Immobilie bereits zu Lebzeiten übertragen oder erst vererben sollen. Eine solche Entscheidung sollte gut überlegt sein, denn je nach gewähltem Weg – Verkauf, Schenkung oder Vererbung – ergeben sich unterschiedliche rechtliche, steuerliche und sozialrechtliche Folgen. Der Vortrag erläutert die wichtigsten Unterschiede zwischen Erbe und Schenkung und zeigt auf, was bei einer vorweggenommenen Erbfolge zu beachten ist. Darüber hinaus werden die rechtlichen Möglichkeiten und Auswirkungen von Nießbrauchs- und Wohnrechten sowie Rentenverpflichtungen anschaulich erklärt. Ein weiterer Schwerpunkt liegt auf den sozialrechtlichen Aspekten, insbesondere dem sogenannten Sozialhilferegress, der bei einer Immobilienübertragung eine wichtige Rolle spielen kann. Auch die vertraglichen Grundlagen einer Übertragung werden behandelt – vom Übertragungsvertrag selbst bis hin zu möglichen Rückforderungsrechten, die den Übergebenden absichern können. Der Vortrag bietet eine verständliche Einführung in dieses komplexe Thema und hilft, fundierte Entscheidungen bei der Weitergabe von Wohneigentum zu treffen.